亞星錨鏈?zhǔn)芾Ц呋貓?bào)信托陷阱 國(guó)聯(lián)信托拒擔(dān)責(zé)任
韓迅
信托理財(cái)遭遇違約一事至今仍無(wú)結(jié)果，亞星錨鏈“貪小便宜吃大虧”的苦果該由誰(shuí)埋單？
近日，亞星錨鏈發(fā)布2012年年報(bào)，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)7515.05萬(wàn)元，同比下滑24.83%。值得注意的是，該公司的其他應(yīng)收款暴增3847.19%至24496.4萬(wàn)元，已經(jīng)占到公司總資產(chǎn)的6.47%。
究其原因，皆是因?yàn)閬喰清^鏈當(dāng)年一筆2.5億元的信托理財(cái)產(chǎn)品，這筆通過(guò)國(guó)聯(lián)信托發(fā)放給深圳市中技實(shí)業(yè)(集團(tuán))有限公司(下稱深圳中技)的貸款至今仍沒(méi)有收回，側(cè)面亦折射出上市公司熱衷投資信托理財(cái)產(chǎn)品背后的風(fēng)險(xiǎn)。
高回報(bào)的信托陷阱
近年來(lái)，在高回報(bào)的誘惑下，部分上市公司開(kāi)始熱衷于購(gòu)買(mǎi)信托理財(cái)產(chǎn)品，但是這種高回報(bào)的背后實(shí)際上伴隨著難以控制的高風(fēng)險(xiǎn)，亞星錨鏈即是典型案例之一。
2011年6月29日，亞星錨鏈第二屆董事會(huì)第一次會(huì)議通過(guò)了議案，將2.5億元指定國(guó)聯(lián)信托向湖北華清電力有限公司(下稱華清電力)發(fā)放貸款，用于溇水江坪河水電站項(xiàng)目的建設(shè)。理財(cái)期限為18個(gè)月(自信托資金實(shí)際交付之日起計(jì)算)，約定年利率為15.2%。
作為這次信托項(xiàng)下的貸款擔(dān)保，深圳中技以擁有的編號(hào)為滬房地浦字(2010)第233509號(hào)的國(guó)有土地使用權(quán)為貸款提供抵押擔(dān)保；另外深圳中技為貸款提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保，自然人成清波提供個(gè)人連帶責(zé)任保證擔(dān)保。
華清電力是深圳中技的旗下項(xiàng)目，成清波是深圳中技的董事長(zhǎng)。
在實(shí)際辦理過(guò)程中，因上海地區(qū)地方政策規(guī)定土地不得為第三方借款辦理抵押，該信托計(jì)劃轉(zhuǎn)為直接向深圳中技實(shí)業(yè)貸款。如果理財(cái)計(jì)劃順利實(shí)施，那么亞星錨鏈將在18個(gè)月內(nèi)獲得5700萬(wàn)元的收益。
“15.2%的年利率是什么概念？剔除0.2%的信托費(fèi)用，15%的年收益，很多制造業(yè)都沒(méi)有那么高的毛利率，亞星錨鏈當(dāng)時(shí)也不想一想，深圳中技指望什么來(lái)還款？”上海一位基金經(jīng)理坦言，很多上市公司去實(shí)施信托理財(cái)計(jì)劃的時(shí)候，更多的是追求高收益，并不關(guān)注項(xiàng)目本身的風(fēng)險(xiǎn)，“實(shí)際上，其中有不少都是陷阱”。
果不其然，亞星錨鏈將2.5億元資金貸出去不到一年，深圳中技就無(wú)法如期兌現(xiàn)承諾的利息了。
2012年4月25日，亞星錨鏈發(fā)布“關(guān)于終止國(guó)聯(lián)信托資金理財(cái)?shù)墓妗?，由于借款人深圳中技未能支付?guó)聯(lián)信托2012 年一季度利息，并發(fā)現(xiàn)成城股份(600247.SH)的第一大股東深圳中技持有的3025.0051萬(wàn)股被上海市浦東新區(qū)人民法院司法凍結(jié)。其中1989.2046萬(wàn)股為輪候凍結(jié)，凍結(jié)期限為兩年。
此時(shí)才恍然大悟的亞星錨鏈連忙指令國(guó)聯(lián)信托終止貸款計(jì)劃，并要求深圳中技立即還本付息。
亞星錨鏈證券事務(wù)代表肖莉莉告訴記者，公司在發(fā)放貸款之前去了深圳中技做盡職調(diào)查，“沒(méi)有發(fā)現(xiàn)什么財(cái)務(wù)問(wèn)題，但是后來(lái)情況變化太快，不是我們能掌握的?！?/font>
對(duì)于盲目追求15%年收益的指責(zé)，肖莉莉沒(méi)有回應(yīng)。
國(guó)聯(lián)信托“該當(dāng)何責(zé)”
深圳中技的資金鏈幾近崩潰，事實(shí)上，在國(guó)聯(lián)信托的理財(cái)計(jì)劃發(fā)放之前就已經(jīng)發(fā)生。
2011年4月25日，廣東國(guó)恒鐵路物資公司(下稱國(guó)恒物資)與華夏銀行廣州分行簽訂了總額1億元的融資合同，深圳中技以其持有的3025.0051萬(wàn)股成城股份為國(guó)恒物資擔(dān)保，但是國(guó)恒物資卻未能在約定期限內(nèi)清償貸款本息。
作為擔(dān)保人的深圳中技不得不承擔(dān)責(zé)任，除去股權(quán)被司法凍結(jié)，當(dāng)初抵押給國(guó)聯(lián)信托的上述上海地塊也被深圳羅湖法院司法查封。
據(jù)肖莉莉表示，國(guó)聯(lián)信托在此前也對(duì)深圳中技做了盡職調(diào)查，同樣沒(méi)發(fā)現(xiàn)財(cái)務(wù)問(wèn)題。
但是在上述基金經(jīng)理看到，這些所謂的盡職調(diào)查都是“走過(guò)場(chǎng)”，“如果做了詳實(shí)的調(diào)查，包括財(cái)務(wù)、擔(dān)保、司法等方面的調(diào)查，怎么可能不知道深圳中技的擔(dān)保事情？”
那么，除去亞星錨鏈以外，“牽線搭橋”的國(guó)聯(lián)信托應(yīng)該在本次信托理財(cái)違約事件中承擔(dān)什么責(zé)任呢？
由于僅收取0.2%的信托費(fèi)用，國(guó)聯(lián)信托的一位人士直言公司不會(huì)承擔(dān)任何責(zé)任，“亞星錨鏈僅僅是通過(guò)國(guó)聯(lián)信托去發(fā)放貸款，我們僅起到一個(gè)中介作用，并不承擔(dān)信托計(jì)劃違約的風(fēng)險(xiǎn)。何況，深圳中技還有土地抵押，亞星錨鏈的損失應(yīng)該通過(guò)處置地塊來(lái)獲得。”
“如果項(xiàng)目違約，信托公司在信托計(jì)劃中應(yīng)該承擔(dān)什么責(zé)任，要看具體的理財(cái)產(chǎn)品?！鄙鲜龌鸾?jīng)理坦言，盡管可以指責(zé)國(guó)聯(lián)信托沒(méi)有盡心調(diào)查，但是無(wú)法從經(jīng)濟(jì)上制裁國(guó)聯(lián)信托，“所以，上市公司以后要盡心信托理財(cái)，一定要做好盡職調(diào)查?！?/font>
根據(jù)亞星錨鏈2012年年報(bào)顯示，“2012年12月28日，公司曾收到深圳中技承諾函，承諾2013年3月30日前償付本公司2.5億元信托理財(cái)產(chǎn)品的全部應(yīng)付利息，同時(shí)積極尋求變賣(mài)抵押土地及早清償債務(wù)?！?/font>
肖莉莉告訴記者，公司目前還在和深圳中技溝通，“希望能有一個(gè)妥善的處理結(jié)果?！?/font>
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