銀監(jiān)會(huì)：不對(duì)民間資本進(jìn)入銀行業(yè)單獨(dú)設(shè)限
“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)尤其是商業(yè)銀行，寄托著廣大公眾的利益，關(guān)乎社會(huì)穩(wěn)定，所以對(duì)行業(yè)準(zhǔn)入與股東管理，監(jiān)管層不得不審慎?！?/p>
為了落實(shí)國(guó)務(wù)院“新36條”，銀監(jiān)會(huì)5月26日正式出臺(tái)《關(guān)于鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間資本進(jìn)入銀行業(yè)的實(shí)施意見》(下稱《實(shí)施意見》)，鼓勵(lì)各類投資者投資入股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，并強(qiáng)調(diào) “在市場(chǎng)準(zhǔn)入實(shí)際工作中不得單獨(dú)針對(duì)民間資本進(jìn)入銀行業(yè)設(shè)置限制條件或其他附加條件”。
銀監(jiān)會(huì)2011年年報(bào)指出，目前民間資本主要以參與發(fā)起設(shè)立、增資擴(kuò)股和在股票市場(chǎng)買入股份等方式入股銀行業(yè)，已成為銀行業(yè)股本的重要組成部分，特別是在中小商業(yè)銀行和農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)股本中占據(jù)主要份額。
支持民企參與商業(yè)銀行增資擴(kuò)股
《實(shí)施意見》明確，民間資本進(jìn)入銀行業(yè)與其他資本遵守同等條件，支持符合銀行業(yè)行政許可規(guī)章相關(guān)規(guī)定，公司治理結(jié)構(gòu)完善，社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄良好，經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力較強(qiáng)，財(cái)務(wù)狀況、資產(chǎn)狀況良好，入股資金來源真實(shí)合法的民營(yíng)企業(yè)投資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。
銀監(jiān)會(huì)此次表示，支持民營(yíng)企業(yè)參與商業(yè)銀行增資擴(kuò)股，鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間資本參與城市商業(yè)銀行重組；民營(yíng)企業(yè)參與城市商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)處置的，持股比例可以適當(dāng)放寬至20%以上。
銀監(jiān)會(huì)同時(shí)支持民營(yíng)企業(yè)，特別是符合條件的涉農(nóng)企業(yè)參與農(nóng)村信用社股份制改革或參與農(nóng)村商業(yè)銀行增資擴(kuò)股；對(duì)于通過并購重組方式參與農(nóng)村信用社和農(nóng)村商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)處置的，允許單個(gè)企業(yè)及其關(guān)聯(lián)方階段性持股比例超過20%。
出于規(guī)范關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)的考慮，《實(shí)施意見》指出，民間資本進(jìn)入銀行業(yè)與其他各類資本同等遵守有關(guān)投資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎規(guī)定，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)均應(yīng)遵守《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》等相關(guān)規(guī)定。
銀監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人近日在接受新華社記者采訪時(shí)稱，要防止公司治理結(jié)構(gòu)存在明顯缺陷，關(guān)聯(lián)關(guān)系復(fù)雜、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常，核心主業(yè)不突出，現(xiàn)金流量受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大，資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率畸高的企業(yè)進(jìn)入銀行業(yè)。
“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)尤其是商業(yè)銀行，寄托著廣大公眾的利益，關(guān)乎社會(huì)穩(wěn)定，所以對(duì)行業(yè)準(zhǔn)入與股東管理，監(jiān)管層不得不審慎?！币晃汇y監(jiān)會(huì)內(nèi)部人士向《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者表示，“許多民間資本只想著短期利益，希望撈一把就走，其動(dòng)機(jī)就不對(duì)，這樣的民間投資者顯然不適合當(dāng)股東?！?/p>
投資對(duì)象不設(shè)限
除此之外，《實(shí)施意見》提出支持民間資本參與村鎮(zhèn)銀行發(fā)起設(shè)立或增資擴(kuò)股，并將村鎮(zhèn)銀行主發(fā)起行的最低持股比例由20%降低到15%；同時(shí)明確，村鎮(zhèn)銀行進(jìn)入可持續(xù)發(fā)展階段后，主發(fā)起行可以與其他股東按照有利于拓展特色金融服務(wù)、防范金融風(fēng)險(xiǎn)、完善公司治理的原則調(diào)整各自的持股比例。
銀監(jiān)會(huì)上述負(fù)責(zé)人還表示：“對(duì)民間資本投資銀行業(yè)的范圍、對(duì)象，沒有限制?！薄秾?shí)施意見》除了鼓勵(lì)民間資本進(jìn)入銀行業(yè)，同時(shí)鼓勵(lì)其進(jìn)入各種類型的非銀金融機(jī)構(gòu)。
具體而言，支持民營(yíng)企業(yè)投資信托公司、消費(fèi)金融公司；支持符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策并擁有核心主業(yè)的民營(yíng)企業(yè)集團(tuán)，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司；支持主營(yíng)業(yè)務(wù)適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型民營(yíng)企業(yè)以及民營(yíng)租賃公司，作為金融租賃公司主要出資人，投資金融租賃公司；支持生產(chǎn)或銷售汽車整車的民營(yíng)企業(yè)作為汽車金融公司的主要出資人，投資汽車金融公司；允許小額貸款公司按規(guī)定改制設(shè)立為村鎮(zhèn)銀行。
銀監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，截至2011年底，在股份制銀行和城商行總股本中，民間資本(含境內(nèi)法人股、自然人股和其他社會(huì)公眾股)占比分別為42%和54%；在農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)總股本中，民間資本占比92%。其中，民間資本分別占農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)和已批準(zhǔn)組建的726家村鎮(zhèn)銀行總股本的92%和74%。
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