Libor操縱案瑞銀再遭罰 RBS德銀匯豐或?qū)⑼饬P
瑞士資產(chǎn)第一大行瑞銀的2012 可真是流年不利，先是一個(gè)魔鬼交易員搞虧23億美元，接著被迫大幅裁撤投行業(yè)務(wù)，眼下又因操縱倫敦銀行同業(yè)拆息率（Libor）面臨可能高達(dá)16億美元的罰款。
瑞銀和美國商品期貨交易委員會(huì)（CFTC）、美國司法部（DoJ）、英國金融服務(wù)管理局（FSA）以及瑞士金融市場監(jiān)管局（Finma）之間的談判已進(jìn)行20余天，有了解內(nèi)情的人透露“和解方案”最快于美國時(shí)間18日公布。
瑞銀是第二家因?yàn)椴倏vLibor而被罰款的國際性銀行，不過，如果上述罰款金額屬實(shí)，將是今年6月第一個(gè)遭罰的英國巴克萊銀行所交4.69億美元罰金的三倍，顯示瑞銀涉嫌操縱Libor的問題更為嚴(yán)重。
位于蘇黎世的瑞銀總部暫未回復(fù)本報(bào)查詢。
下一個(gè)：RBS、德銀、匯豐？
Libor在世界范圍內(nèi)用于為從抵押貸款到復(fù)雜衍生品等超過350萬億美元的金融合同定價(jià)。自今年中以來，美、英、歐盟等監(jiān)管機(jī)構(gòu)一直在就操縱Libor和歐洲銀行同業(yè)拆息（Euribor）等多個(gè)基準(zhǔn)利率對(duì)全球至少20家大型銀行和同業(yè)經(jīng)紀(jì)商進(jìn)行調(diào)查。
不過瑞銀并非此后案發(fā)，日本監(jiān)管當(dāng)局一年前已禁止瑞銀日本分行參與東京銀行同業(yè)利率衍生市場，責(zé)令其改善內(nèi)部監(jiān)管。
據(jù)悉共有36名瑞銀交易員涉嫌操縱Libor以及日本與歐洲的銀行同業(yè)拆息，除了要繳納巨額罰款，美國司法部還將針對(duì)瑞銀在日本的個(gè)別交易員首次提出刑事指控。
在上述被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)中，除了已與監(jiān)管機(jī)構(gòu)談判達(dá)成和解的，其它被調(diào)查金融機(jī)構(gòu)的名稱并未被監(jiān)管當(dāng)局披露。
目前還不清楚與監(jiān)管當(dāng)局的和解協(xié)議披露后將對(duì)瑞銀形成怎樣的沖擊。第一個(gè)被曝光Libor丑聞的巴克萊就引發(fā)高層震蕩，集團(tuán)CEO幾日內(nèi)被迫辭職。
預(yù)計(jì)蘇格蘭皇家銀行（RBS）將繼瑞銀之后，成為第三家就操縱Libor指控達(dá)成和解協(xié)議的大銀行。業(yè)界傳聞RBS已接近與歐洲和美國監(jiān)管當(dāng)局談妥，估計(jì)下月初宣布，將支付3.5億英鎊罰款。
公開信息可以查詢到RBS兩個(gè)月前已將負(fù)責(zé)歐洲、中東、非洲和亞太利率產(chǎn)品交易的主管Jezri Mohideen停職。
德意志銀行（Deutsche Bank）也自報(bào)家門，在上月的業(yè)績發(fā)布會(huì)上表示，已經(jīng)為可能的Libor處罰作出了撥備。
市場也在猜測同樣被調(diào)查的匯豐銀行將面臨怎樣的處罰。匯豐剛因?yàn)閰⑴c販毒集團(tuán)洗錢遭美國多部門罰款19.21億美元作為延后起訴的條件。
除了英美監(jiān)管當(dāng)局聯(lián)合行動(dòng)，歐盟近期內(nèi)也打算指控12家涉嫌串謀操控歐洲銀行同業(yè)拆息（Euribor）的金融機(jī)構(gòu)，其中就包括匯豐銀行。
匯豐本月初宣布以93.85億美元出售所持平安保險(xiǎn)股份，目前再傳其擬出售所持上海銀行8%股權(quán)，匯豐選擇此時(shí)套現(xiàn)，被認(rèn)為除了是為滿足巴塞爾協(xié)議三的核心資本充足率需求，也是為應(yīng)付在歐美涉洗錢生意及操縱同業(yè)拆息的巨額罰單。
值得一提的是，匯豐自2001年入股上海銀行成為第二大股東，11年來所持該股賬面價(jià)值幾乎翻了十倍，目前價(jià)值超過50億元人民幣。
大銀行的新“緊箍咒”
隨著金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)一點(diǎn)點(diǎn)收緊韁繩，金融危機(jī)爆發(fā)所凸顯的全球性金融機(jī)構(gòu) “大而不能倒”的系統(tǒng)性問題似乎正在變成“大而無所不為”的道德缺失問題。
一位全球性銀行倫敦總部負(fù)責(zé)人私下里說，照現(xiàn)在的趨勢，大銀行重新振作起來的首要隱患不是歐債危機(jī)抑或全球經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇乏力，而是被翻開舊賬，清算經(jīng)濟(jì)繁榮時(shí)期所犯下的種種錯(cuò)誤，在財(cái)務(wù)和名譽(yù)上付出巨大代價(jià)。
實(shí)際上，迄今由美國監(jiān)管當(dāng)局主導(dǎo)的這兩起對(duì)歐洲銀行的罰款也不是沒有遭遇怨言。FSA主席特納勛爵最近在一個(gè)銀行圈的聚會(huì)上就稱在罰款問題上有點(diǎn)“軍備競賽”傾向。
但無論如何，想維持在國際金融市場獨(dú)特地位的英國人在這個(gè)涉及大是大非的問題上肯定不能落后，跟同行的合作也是必需的。一周前，英國警方配合嚴(yán)重欺詐辦公室（SFO）逮捕了3名涉嫌操縱Libor的疑犯，其中一人曾在瑞銀和花旗銀行擔(dān)任交易員，專長于日元計(jì)價(jià)Libor產(chǎn)品，2010年因被懷疑參與操縱Libor而被花旗解雇，另兩名被捕者是倫敦同業(yè)經(jīng)紀(jì)商RP Martin的前交易員。這三人互相熟悉。
FSA常務(wù)董事Martin Wheatley自今年9月受命對(duì)LIBOR的俱樂部式體系進(jìn)行“徹底改革”，包括將利率制定者從英國銀行家協(xié)會(huì)變?yōu)橐粋€(gè)完全獨(dú)立的受監(jiān)管機(jī)構(gòu)。目前他與美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)高層Gary Gensler正合作擬定基準(zhǔn)利率設(shè)定的指導(dǎo)原則，這些原則將于明年3月由國際證監(jiān)會(huì)組織（IOSC）發(fā)布。
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