2013-01-11 08:43:00 來源:重慶商報
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需要到銀行辦理小額存款業(yè)務(wù)的市民要留意了，你可能被要求出示身份證。居住在中國境內(nèi)16歲以下的中國公民，應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開立個人銀行賬戶，出具監(jiān)護(hù)人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。
需要到銀行辦理小額存款業(yè)務(wù)的市民要留意了，你可能被要求出示身份證。
昨日，記者走訪市內(nèi)商業(yè)銀行了解到，部分銀行已經(jīng)收到了人民銀行關(guān)于核查存量人民幣存款賬戶身份信息真實性的通知，并啟動了核查工作。如果開戶證明文件為非居民身份證或未通過公民身份信息系統(tǒng)核查的賬戶，要辦理身份核實，否則今年內(nèi)將被暫停賬戶服務(wù)。
辦小額存款要看身份證
“以前每次發(fā)了工資去附近的股份制銀行轉(zhuǎn)存現(xiàn)金，銀行柜臺人員都沒說過要出示身份證?，F(xiàn)在同樣是存一兩千元的小額存款，銀行卻要求出示身份證?！奔易∧掀簴|路的劉先生去銀行辦理小額存款時就遇到了這樣的新情況。
記者昨日了解到，為了落實個人銀行賬戶實名制，部分在渝銀行已開始著手清查賬戶。開戶證明文件為非居民身份證或未通過公民身份信息系統(tǒng)核查的賬戶，要辦理身份核實，否則今年內(nèi)將被凍結(jié)。記者查詢光大銀行（601818）官方網(wǎng)站了解到，該行將從今年開始開展存量個人人民幣銀行存款賬戶身份信息真實性核實工作。
隨后，記者從人民銀行重慶營管部獲悉，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實性核實工作的指導(dǎo)意見》（以下簡稱意見），已經(jīng)轉(zhuǎn)發(fā)到了重慶地區(qū)的各家商業(yè)銀行。
在光大銀行官方網(wǎng)站發(fā)布的公告上，記者見到，該行將從今年開始開展存量個人人民幣銀行存款賬戶身份信息真實性核實工作。光大銀行公告稱，此次核實的范圍為，2007年6月30日（含）以前開立的個人人民幣銀行存款賬戶的存款人身份信息。有此類賬戶的客戶，在1月1日至6月30日，可攜帶有效身份證件前往該行任一營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行確認(rèn)。公告同時顯示，核實期結(jié)束后，對于未能及時提交有效身份證件原件進(jìn)行身份核實的客戶，光大銀行將暫停賬戶服務(wù)。如果需繼續(xù)使用該賬戶，可攜帶有效身份證件至該行任一營業(yè)網(wǎng)點辦理身份核實確認(rèn)手續(xù)，重新開通賬戶服務(wù)。
某銀行工作人員告訴記者，大額代存、匯款轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)以前就需要客戶攜帶身份證，而核查工作開始后，小額存款也得帶身份證，銀行核實無誤后，會在系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行錄入，再辦理小額存款之類的簡單業(yè)務(wù)就不用帶身份證了。
需要到銀行辦理小額存款業(yè)務(wù)的市民要留意了，你可能被要求出示身份證。4 居住在中國境內(nèi)16歲以下的中國公民，應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開立個人銀行賬戶，出具監(jiān)護(hù)人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。
將有效遏制洗錢和小金庫
不過，并非所有的商業(yè)銀行都在步調(diào)一致的開展這項核查工作。另一家國有銀行人士則告訴記者，該行目前尚未進(jìn)行類似的檢查。業(yè)內(nèi)人士透露，由于2007年之前，銀行還沒有上線“公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)”，辦卡人有可能持他人甚至偽造的身份證開設(shè)個人人民幣存款賬戶，造成非實名的或者虛假的個人賬戶，因此需要進(jìn)行核實。各家銀行會按照業(yè)務(wù)規(guī)則及各自銀行的情況進(jìn)行安排。
記者從人民銀行了解到，早在去年下半年，央行就發(fā)布通知要求各大商業(yè)銀行加強(qiáng)賬戶核實工作，該核實工作將在今年12月底結(jié)束。
屆時，銀行機(jī)構(gòu)將對偽造、變造身份證開立的虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶進(jìn)行清理，依法中止為身份不明的存款人提供服務(wù)。
這也意味著，今年底是央行要求清查虛假匿名賬戶的大限，各銀行務(wù)必在此之前完成清理工作。在銀行人士看來，本次清理過后，一批用于洗錢或各級企事業(yè)單位開設(shè)的小金庫的賬戶可能被查封，此舉將有效遏制洗錢和小金庫問題。
提醒
辦理存款業(yè)務(wù)
要持這些證件
1居住在中國境內(nèi)16歲以上的中國公民，應(yīng)出具居民身份證或臨時身份證。
2軍人、武裝警察尚未申領(lǐng)居民身份證的，可出具軍人、武裝警察身份證件。
3居住在境內(nèi)或境外的中國籍的華僑，可出具中國護(hù)照。
4居住在中國境內(nèi)16歲以下的中國公民，應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開立個人銀行賬戶，出具監(jiān)護(hù)人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。
5香港、澳門特別行政區(qū)居民，應(yīng)出具港澳居民往來內(nèi)地通行證；臺灣居民應(yīng)出具臺灣居民來往大陸通行證或其他有效旅行證件。
（梁齡）
