2013-02-22 08:13:00 來源:21世紀經(jīng)濟報
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這是一個人均創(chuàng)利數(shù)百萬、資本消耗近乎于零的活躍部門。
記者從多家銀行投行部人士處獲悉，2012年，受益于債券市場擴容、資產(chǎn)管理業(yè)務膨脹（包括為其他金融機構中間撮合介紹業(yè)務），投行業(yè)務增長普遍快于銀行的其他業(yè)務。如南京銀行去年投行部盈利突破億元，相對于2011年該部門5000萬的利潤實現(xiàn)了翻倍，在全行中間業(yè)務收入中占比達到15％左右。
記者獲悉，在多數(shù)金融部門不景氣的情況下，2012年銀行投行部從業(yè)人員薪酬和年終獎普遍逆勢攀升，年終獎最高為幾家股份制銀行，包括民生、興業(yè)、中信等，其中興業(yè)銀行投行部普通員工年終獎都在10萬左右，全年稅后收入在25萬左右，稅前30萬-40萬。
股份行年獎普遍過十萬
記者從江浙一家城商行投行部人士處了解，2012年，該行投行部普通員工按照業(yè)務完成情況、在團隊重要度、從業(yè)年限等指標，稅后年收入在10多萬、20萬、30萬幾個檔都有。
“投行部的年終獎在行里并不算高，多在幾萬塊，只比行政管理部門高一些，低于其他業(yè)績考核部門，因為我們收入大部分作為績效在月度已經(jīng)發(fā)掉。”上述城商行人士稱，即便如此，該部門2012年終獎較往年仍是增長的。
據(jù)了解，該行投行部目前僅20來人，去年實現(xiàn)盈利突破億元，人均創(chuàng)利500多萬。
上述城商行投行人士稱，據(jù)其了解，他們的收入比國開行、大行投行部略高，“我們地區(qū)大行分行投行部和旗下金融租賃公司，主要都是靠分行對公部門介紹客戶，績效在部門和分行之間進行分配，收入業(yè)績導向也沒那么強”。
不過投行是一個很講究考核激勵的部門，以江蘇地區(qū)為例，2012年在債務融資工具承銷上，不少省內(nèi)國有大行已經(jīng)開始落后于南京銀行和股份行。
但上述城商行投行人士坦言，該行投行部員工收入相對民生、中信、招行、興業(yè)等股份行低不少，“股份行普通投行員工年收入稅后不少在30-40萬，年終獎十多萬，不過他們員工之間收入差距也比我們大”。
記者從上述一家股份行重慶分行人士處了解到，該分行投行部去年營收增長接近80％，年終獎也相應上調(diào)，為近年來最高，平均普通員工在10萬元左右。
“普通員工去年年終獎從幾萬到20萬不等，投行部員工工作3-4年后，一般稅后年收入在20萬-30萬，總助以上管理層一般在60萬以上。”他告訴記者，該行投行部會根據(jù)地區(qū)不同，相應調(diào)整收入，最高的為上海、北京地區(qū)，但只多幾萬塊，相對于地區(qū)消費水平，重慶性價比最高。
他稱，上市銀行投行部的收入并非行業(yè)最高，例如恒豐銀行等一些未上市中小銀行，在債券承銷等領域很積極，收入鼓勵機制也比較靈活，受股東約束也沒有上市銀行強，這些銀行部分投行員工往往能拿到行業(yè)最高收入。
如上所述，記者同時從興業(yè)銀行杭州一人士處獲悉，興業(yè)銀行投行部普通員工年終獎在10來萬元，全年稅后收入在25萬左右，稅前30萬-40萬?！巴缎胁康哪戟勚饕腿胄心晗蕖I(yè)務完成情況掛鉤。但這兩年投行部年終獎在全行已不突出，同業(yè)、資金條線不少員工的年終獎更高，人均創(chuàng)利也甚至超過了投行部，成為行內(nèi)最賺錢的部門之一。”
上述城商行投行部人士向記者透露，投行部的收入構成主要為基本工資、費用、績效和年終獎，一些機制比較靈活的股份行投行部收入實際上更高，因為存在一些隱形收入，這些收入不反映在稅單上，主要以費用形式存在。
據(jù)介紹，上述銀行投行部員工每月有一定的報銷額度，只要能夠提供足額發(fā)票，即可報銷，從而隱性的獲得了部分收入。
債務承銷人員漲薪明顯
目前，多數(shù)銀行投行部分為直接融資業(yè)務部、結(jié)構融資業(yè)務部和資產(chǎn)管理業(yè)務部三個子部門，其中直接融資主要為債券承銷。
“去年從事一線債務工具融資的投行部員工薪水增長最為明顯?！鄙鲜龀巧绦型缎腥耸糠Q，特別是一些專注債券承銷這種傳統(tǒng)投行業(yè)務的銀行，去年承銷收入增長帶動員工績效增加。
中債登數(shù)據(jù)顯示，2012年債券市場共發(fā)行各類債券8.6萬億元，創(chuàng)歷史新高；其中登記新發(fā)債券1421只，發(fā)行量5.9萬億元。若以千分之三作為債券承銷的平均費用，這將是銀行中間業(yè)務掘金的一塊沃土。
事實上，2012年，債券承銷顯然已經(jīng)成為各銀行收入增長主要來源之一。以南京銀行為例，其投行部的利潤增長主要來源于三個業(yè)務，其中債務融資工具排第一，其他分別為銀團貸款和結(jié)構化融資。
記者獲悉，去年在債券承銷上較為活躍的股份制銀行收獲頗豐，從主承銷債券數(shù)量來看，興業(yè)、中信、光大、招行、民生分列所有主承銷機構1、4、6、9、10名，已經(jīng)和大行不相上下。
不過，上述股份行重慶分行人士稱，在銀行分行投行部由于人數(shù)較少，往往各種業(yè)務都要做，因此在年終獎和收入上，員工差距并不明顯。（記者 喬加偉）
