小店內(nèi)搜出大量信用卡
映象網(wǎng)訊(記者 邱文博 通訊員 張潔/文圖)一家小小的煙酒店,生意平淡,但人流不斷。原來,煙酒店“掛羊頭賣狗肉”,內(nèi)設(shè)pos機以虛構(gòu)交易等方式為信用卡持卡人非法套現(xiàn)和“養(yǎng)卡”,三年共套取現(xiàn)金4000多萬元,自己從中獲利10萬元。昨日,安陽縣公安局向社會做出通報,煙酒店老板喬某因涉嫌非法經(jīng)營罪被依法逮捕。
【案發(fā)】民警“誤入”煙酒店 竟查出高額pos機套現(xiàn)案
今年3月初,安陽縣公安局經(jīng)偵大隊民警發(fā)現(xiàn),位于許家溝安林公路邊的一家煙酒店有用pos機進行非法套現(xiàn)的嫌疑。
民警冒充顧客進店消費后,根據(jù)pos機刷卡單據(jù)上的信息竟查出該店的其中一臺pos機三年來共利用信用卡刷卡近4000筆,涉案金額2552萬元,有時一天刷卡達到二十三萬元,與該店的營業(yè)額差距太大。
隨后,民警對店主喬某實施抓捕。在店內(nèi)搜出pos機5臺、各種信用卡62張。
【經(jīng)過】看守所內(nèi)痛哭流涕 認為自己“幫人救急”
“我一直認為這(pos套現(xiàn))不是違法行為,而是幫助朋友熟人理財?！痹诎碴柨h看守所,喬某痛哭流涕,認為自己做的都是“幫人救急”的好事。
據(jù)喬某交代,2011年,為了方便客人付賬,他申請了一臺pos機。后來,他便開始幫人套金。每套取一萬元錢,他會收取120元的手續(xù)費,其中向銀行支付100元,自己獲利20元。
喬某表示,平時除了套現(xiàn)外,他還幫人“養(yǎng)卡”,目前所養(yǎng)的信用卡有五六十張。三年來,5臺pos機共套現(xiàn)4000多萬元,獲利10多萬元。
【說法】信用卡套現(xiàn)觸刑法 非法提現(xiàn)影響個人信用
一些人覺得通過套現(xiàn)只是獲取點小額的手續(xù)費,并不是什么大問題,事實上,這種行為已觸犯刑法。記者從市檢察機關(guān)了解到,對違反國家規(guī)定,使用銷售點終端機具(pos機)等方法,以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴重的行為,以非法經(jīng)營罪定罪處罰。
除此之外,金融機構(gòu)人士表示,一經(jīng)發(fā)現(xiàn)信用卡持卡人非法提現(xiàn),持卡人會被打入“黑名單”,影響個人信用記錄。