銀行卡非法買賣充斥網(wǎng)絡(luò)，成洗錢、詐騙、逃稅工具。
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貪圖小便宜，招來大風(fēng)險(xiǎn)：
?。ǔ鲣浺簦百?gòu)卡人進(jìn)行了違法犯罪活動(dòng)以后，銀行的持卡人也要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。”
詳細(xì)情況敬請(qǐng)關(guān)注今天中午12:25分河南電臺(tái)新聞廣播播出的記者調(diào)查《網(wǎng)售銀行卡有玄機(jī)》。
記者在網(wǎng)絡(luò)搜索引擎上輸入“銷售銀行卡”，顯示的搜索結(jié)果有幾十萬條，其中大部分是專門出售銀行卡的網(wǎng)站。記者找到一個(gè)看似正規(guī)的中國(guó)誠(chéng)保銀行卡辦理中心，網(wǎng)頁(yè)上客服電話、QQ號(hào)等聯(lián)系方式俱全，記者撥打電話咨詢有關(guān)信息，當(dāng)記者問及是否需要身份證等憑證時(shí)，一名工作人員的的回答不免讓人產(chǎn)生疑問：
(出錄音)“什么都不用，我們只是賣卡而已，你拿著卡用就行了，不拿自己的身份證辦啊?！?/p>
這名工作人員還表示，這些卡要多少有多少，普通借記卡300元一張，如果需要開通網(wǎng)銀則要450元，還可以辦理不同開戶人信息的不同開戶行的銀行卡。
（出錄音）“你想買什么樣的，我們就賣什么樣的，咱就不多說了，你們干什么我們也不管?！?/p>
在這個(gè)網(wǎng)站首頁(yè)上，賣家用粗體字警示：網(wǎng)站出售的銀行卡僅供收藏使用，嚴(yán)禁用來洗錢、詐騙勒索等非法活動(dòng)，但是這些話好像暗示著什么，給人一種“此地?zé)o銀三百兩”的感覺。當(dāng)記者以做生意需要避稅為由，想多辦幾張卡時(shí)，對(duì)方似乎有所警覺：
?。ǔ鲣浺簦澳阗I這個(gè)東西只是作為中轉(zhuǎn)用，不是長(zhǎng)期放錢，最多過個(gè)兩天你把錢轉(zhuǎn)走了不就行了？”
隨后，記者親自購(gòu)買了一張工商銀行的卡并前往銀行，經(jīng)驗(yàn)證，該卡確為真卡，且身份證上的姓名與開戶人姓名一致，還附送開戶人身份證原件一份。這些卡是從哪里來的呢？記者在網(wǎng)上找到幾家收購(gòu)銀行卡的QQ群發(fā)現(xiàn)，他們都是在網(wǎng)上通過QQ給出信息，在淘寶上用支付寶購(gòu)買，稱是為了開網(wǎng)店刷信譽(yù)而大量收購(gòu)銀行卡，并且從不進(jìn)行當(dāng)面交易。記者通過QQ信息找到一家買主，當(dāng)記者稱自己有大量銀行卡源時(shí)，這位買家打消了疑慮，向記者透漏了實(shí)情：
（出錄音）“拿這些東西不是做什么好事，千萬別去相信是網(wǎng)店刷信譽(yù)，說老實(shí)話我買你這些東西也是給別人做一些不正當(dāng)?shù)氖?，到時(shí)候也許會(huì)找到你，很難說?！?/p>
在銀行辦理一張借記卡僅需10元錢甚至免費(fèi)，而購(gòu)買一張別人名下的卡則要數(shù)百元。為何還有人愿出高價(jià)購(gòu)買？這些銀行卡到底有什么有什么用？鄭州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)民警趙海峰告訴記者：這些網(wǎng)上買賣的銀行卡，由于開戶人與使用人并非同一人，就算使用人用銀行卡做了違法的事情，警方也很難通過開戶信息找到使用人。
?。ǔ鲣浺簦氨热缯f傳銷、比如說電信詐騙，用于一些不愿意透露他們個(gè)人信息的一些違法犯罪。”
記者在鄭州采訪時(shí)發(fā)現(xiàn)， 很多市民也有類似的經(jīng)歷，家里都有幾張閑置的銀行卡，沒什么用，但在網(wǎng)上看到有收購(gòu)銀行卡的信息后，覺得廢卡反正也是要扔掉，還不如賣幾百塊錢來得實(shí)惠。鄭州市一家銀行的客戶經(jīng)理王棟告訴記者：
?。ǔ鲣浺簦坝行┓缸锓肿泳褪抢每蛻暨@樣的心理，他收購(gòu)這些卡片后，通過卡片進(jìn)行洗錢啊或者轉(zhuǎn)移資金，轉(zhuǎn)移賬款的活動(dòng)。”
王棟經(jīng)理告訴記者，假設(shè)一個(gè)人收受賄賂，若他把錢存在自己的賬戶上，檢察院可能找上門，但如果存在用他人姓名開辦的卡上，行賄和受賄雙方均可實(shí)現(xiàn)匿名。這一道理同樣適用于洗錢、詐騙和逃稅。然而出售銀行卡的客戶，其信譽(yù)會(huì)受到很大的影響。
?。ǔ鲣浺簦肮矙C(jī)關(guān)通過銀行卡信息直接追索的是我出售卡片的這些客戶，客戶肯定會(huì)帶來不必要的麻煩，另一方面有些犯罪集團(tuán)通過客戶取得的卡片進(jìn)行洗錢操作，這張卡片就變成犯罪集團(tuán)的洗錢工具，實(shí)際上會(huì)計(jì)入人民銀行反洗錢的黑名單。”
我國(guó)明確法律規(guī)定，網(wǎng)上公然買賣銀行卡的行為已經(jīng)構(gòu)成犯罪。一些法律界人士表示，要想剪斷銀行卡非法買賣利益鏈，需公安機(jī)關(guān)、銀行、用戶合力。尤其是對(duì)廣大銀行客戶來說，不要貪圖小便宜出售自己閑置的銀行卡，一旦被用作犯罪活動(dòng)，會(huì)給自己帶來巨大的法律風(fēng)險(xiǎn)。河南國(guó)基律師事務(wù)所律師楊維江：
?。ǔ鲣浺簦般y行卡只能有持卡人本人使用，不得出租、也不得轉(zhuǎn)借，銀行的購(gòu)卡人進(jìn)行了違法犯罪活動(dòng)以后，銀行的持卡人也要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，這種買賣行為勢(shì)必會(huì)泄露自己的個(gè)人信息，都會(huì)給自己日后帶來不必要的麻煩?！?/p>
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