外貿(mào)企業(yè)巧用金融工具破解匯率損失困局
人民幣升值，對(duì)外貿(mào)企業(yè)影響最直接的體現(xiàn)是降低出口數(shù)量，導(dǎo)致利潤(rùn)下降。從宏觀層面來(lái)說(shuō)，直接抑制了我國(guó)的出口。據(jù)海關(guān)總署最近公布的5月份進(jìn)出口數(shù)據(jù)顯示，5月份，我國(guó)進(jìn)出口總值2.15萬(wàn)億元人民幣，增長(zhǎng)僅為0.4%。
面對(duì)人民幣升值，如果外貿(mào)企業(yè)熟稔各種金融工具或價(jià)格手段，從技術(shù)層面上主動(dòng)規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)，就可能在一筆大訂單中規(guī)避掉數(shù)萬(wàn)元的匯率損失。對(duì)此，中行山東省分行進(jìn)行了有益的探索，涌現(xiàn)出一批成功案例。
招數(shù)一: 巧用“福費(fèi)廷”減少9萬(wàn)元損失
巧用國(guó)際結(jié)算類金融產(chǎn)品，能讓外貿(mào)企業(yè)在對(duì)外貿(mào)易中規(guī)避匯率損失，青島一家外貿(mào)公司總經(jīng)理王磊便是其中的受益者。去年11月，王磊的公司與中東一家公司簽訂100萬(wàn)美元的家電產(chǎn)品出口訂單，經(jīng)過(guò)商定雙方擬以遠(yuǎn)期信用證方式結(jié)算貨款。
“當(dāng)時(shí)人民幣有不斷升值的趨勢(shì)，我一方面想規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)，另一方面也想盡快回收貨款拓展業(yè)務(wù)。”最終，王磊于去年11月18日在中行山東省分行辦理了100萬(wàn)美元、期限170天的“福費(fèi)廷”業(yè)務(wù)。當(dāng)日美元對(duì)人民幣即時(shí)匯率為6.2215，辦理“福費(fèi)廷”業(yè)務(wù)后，中行當(dāng)天便向王磊公司匯入622.15萬(wàn)元人民幣。
今年5月8日，王磊和國(guó)外客戶約定的付款期限到期，國(guó)外客戶付款100萬(wàn)美元，中行收款用于歸還“福費(fèi)廷”融資。此時(shí)人民幣已大幅升值，美元對(duì)人民幣匯率跌破6.13，“如果我們公司不辦理“福費(fèi)廷”業(yè)務(wù)，按5月8日即時(shí)匯率只能結(jié)匯612.77萬(wàn)元人民幣。也就意味著公司將遭受9.38萬(wàn)元匯率損失。”王磊如是說(shuō)。
中行山東省分行國(guó)際結(jié)算部副總經(jīng)理孫志偉介紹說(shuō)，近年來(lái)，中行又先后研發(fā)創(chuàng)新了與海外銀行合作的“雙易證”業(yè)務(wù)、與物流倉(cāng)儲(chǔ)企業(yè)合作的“融貨達(dá)”業(yè)務(wù)、與信用保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合作的“融信達(dá)”服務(wù)等產(chǎn)品，適應(yīng)了外貿(mào)企業(yè)加快資金周轉(zhuǎn)、防范匯率風(fēng)險(xiǎn)等方面的需求。
招數(shù)二:優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品贏得人民幣定價(jià)權(quán)
當(dāng)前，美、歐、日等境外企業(yè)與中國(guó)境內(nèi)企業(yè)之間的貿(mào)易，通常以美元、歐元和日元進(jìn)行計(jì)價(jià)結(jié)算，由此帶來(lái)的匯率風(fēng)險(xiǎn)通常由境內(nèi)企業(yè)承擔(dān)。隨著推廣人民幣跨境結(jié)算的呼聲越來(lái)越高，我省很多企業(yè)已經(jīng)采取了以人民幣進(jìn)行結(jié)算。
對(duì)于使用人民幣做跨境結(jié)算，青島愛特制冷科技有限公司執(zhí)行董事鄭澤安一直很期盼?！昂蛧?guó)外客戶進(jìn)行交易，從簽訂合同到合同履行結(jié)束一般會(huì)有3至6個(gè)月的履行期，比如，去年11月我和客戶簽訂10萬(wàn)美元合同，1美元可兌換6.3元人民幣，隨著人民幣升值，今年5月份1美元可兌換6.2元人民幣，那我就會(huì)遭受1萬(wàn)元人民幣的損失?！编崫砂舱f(shuō)，“如今我們推出的一些產(chǎn)品在國(guó)際上比較有競(jìng)爭(zhēng)力，我們和國(guó)外客戶議價(jià)時(shí)也都傾向于人民幣結(jié)算，這樣的確會(huì)給我們減少不少損失?！?/font>
記者采訪中發(fā)現(xiàn)，越來(lái)越多的企業(yè)開始采用人民幣結(jié)算的方式來(lái)爭(zhēng)取主動(dòng)、避免損失，人民幣結(jié)算的比例在不斷擴(kuò)大，如省內(nèi)一些紡織服裝類企業(yè)已憑借優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品慢慢推廣人民幣跨境結(jié)算。孫志偉表示，自2010年6月我省試點(diǎn)跨境人民幣業(yè)務(wù)以來(lái)，中行山東省分行已累計(jì)為數(shù)千家客戶辦理跨境人民幣實(shí)際收支業(yè)務(wù)萬(wàn)余筆，累計(jì)金額已突破1500億元，“這個(gè)數(shù)字也代表著相當(dāng)一部分企業(yè)在跨境結(jié)算中已使用人民幣做結(jié)算，相信隨著跨境人民幣業(yè)務(wù)的推廣和國(guó)內(nèi)企業(yè)產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力增強(qiáng)，這一數(shù)字肯定還會(huì)繼續(xù)上升。”
招數(shù)三:鎖定匯率規(guī)避匯率損失
鎖定結(jié)匯匯率成為一些中小型外貿(mào)企業(yè)針對(duì)匯率變動(dòng)普遍采用的一種避險(xiǎn)方式。濟(jì)南一家服裝加工類企業(yè)銷售總監(jiān)楊女士表示，她所在公司年出口服裝總額在5000萬(wàn)美元左右，絕大部分是以美元結(jié)算，隨著人民幣持續(xù)單邊升值，給企業(yè)帶來(lái)比較大的匯率損失。自去年5月份開始，該企業(yè)做了總額達(dá)1000萬(wàn)美元的遠(yuǎn)期匯率鎖定業(yè)務(wù)，公司出口收匯鎖定的美元結(jié)匯牌價(jià)比銀行即時(shí)牌價(jià)高出約1000個(gè)點(diǎn)，僅此一項(xiàng)，該公司今年在結(jié)匯方面的收益就達(dá)到了100萬(wàn)元左右。
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