虛擬貨幣變成洗錢工具？
虛擬貨幣，是網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟的創(chuàng)新產(chǎn)物，亦是難以控制的 “黑客貨幣”。誕生第一天開始，它不僅獲互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)贊譽，也觸發(fā)監(jiān)管方對非法電子交易的擔(dān)憂。
本周，在線虛擬貨幣兌換機構(gòu)“自由儲備銀行”因涉嫌洗錢關(guān)閉，5名員工在西班牙、哥斯達(dá)黎加和美國被捕，引發(fā)外界對虛擬貨幣遭違法使用的關(guān)注。美國檢方先前說，多個犯罪集團利用“自由儲備銀行”創(chuàng)立的虛擬貨幣交易平臺洗錢，涉案金額超過60億美元。
“自由儲備銀行”不是近期卷入犯罪活動的唯一一家虛擬貨幣兌換機構(gòu)。美國國土安全部調(diào)查人員本月指認(rèn)虛擬貨幣兌換機構(gòu)Mt.Gox涉嫌在美國無照經(jīng)營貨幣轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，凍結(jié)這家機構(gòu)美國分支的兩個銀行賬戶。Mt.Gox是全球最大以美元兌換虛擬貨幣“比特幣”的電子金融機構(gòu)。
美國財政部反洗錢分支機構(gòu)“金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)”3月在聲明中說，虛擬貨幣兌換機構(gòu)必須與其他金融機構(gòu)遵守同樣法規(guī)，包括監(jiān)督并向政府報告客戶的可疑行為。聯(lián)邦調(diào)查局先前也發(fā)布報告，要求虛擬貨幣交易平臺警惕犯罪集團利用“比特幣”等虛擬貨幣在全球范圍內(nèi)秘密轉(zhuǎn)移資本。
多家虛擬貨幣機構(gòu)已經(jīng)采取措施應(yīng)對不斷收緊的監(jiān)管措施。為應(yīng)對調(diào)查，Mt.Gox5月30日出臺新規(guī)，要求所有用戶賬戶“驗明正身”，上傳用戶身份文件后才繼續(xù)在交易平臺存取美元。其他幾家類似機構(gòu)選擇收縮美國業(yè)務(wù)，以避免監(jiān)管方可能采取的嚴(yán)苛監(jiān)管。
對于虛擬貨幣整體產(chǎn)業(yè)而言，關(guān)注的焦點是如何在合理成本范圍內(nèi)執(zhí)行監(jiān)管方規(guī)定，同時不打擊用戶使用虛擬貨幣的熱情。
所謂虛擬貨幣，指的是不經(jīng)傳統(tǒng)銀行轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)就能在用戶之間交易的電子貨幣。虛擬貨幣以多種形式存在于網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟中。例如，“自由儲備銀行”發(fā)行的電子貨幣“LR”，與美元等現(xiàn)存貨幣以固定匯率關(guān)聯(lián)。而另一種虛擬貨幣是美國流行的“比特幣”，其價值由發(fā)行量和市場供求關(guān)系決定。
現(xiàn)階段，不少虛擬貨幣的使用者可通過電腦直接向世界任何地方的其他使用者進行貨幣轉(zhuǎn)移，用于購買真實商品，在交易所兌換現(xiàn)金或用于投資交易。支持者認(rèn)為，虛擬貨幣不需使用傳統(tǒng)跨國貨幣交易基礎(chǔ)設(shè)施，手續(xù)費較低，與傳統(tǒng)信用卡在線支付功能相比，安全性較高。不過，多名美國司法機構(gòu)官員把“比特幣”視作一種能夠?qū)崿F(xiàn)匿名資金轉(zhuǎn)移的犯罪工具。
美國喬治·梅森大學(xué)科技政策項目主管布里托說，根據(jù)“金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)”的聲明，從事“比特幣”等虛擬貨幣業(yè)務(wù)的機構(gòu)今后可能需要雇用全職調(diào)查專員，在用戶要求把“比特幣”換成美元時，嚴(yán)格審核用戶身份。（宿亮）
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