映象網(wǎng)南陽(yáng)訊(記者 周永生 通訊員 袁敬濤 趙澤軒) 西峽農(nóng)商銀行始終堅(jiān)持“大內(nèi)控、大案防”的經(jīng)營(yíng)理念,以“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、依法治行”發(fā)展導(dǎo)向,通過(guò)“三強(qiáng)化三跟進(jìn)”,打好“精準(zhǔn)案防”組合拳,有效提升了風(fēng)險(xiǎn)管控力和內(nèi)控案防精準(zhǔn)度。
精準(zhǔn)打壓,強(qiáng)化“紀(jì)檢、內(nèi)審、合規(guī)”責(zé)任管理跟進(jìn)。該行堅(jiān)持“大案防”理念,成立內(nèi)控案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組,整合監(jiān)察、合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)、人事、審計(jì)等條線工作力量,強(qiáng)化聯(lián)動(dòng)管控,提升內(nèi)控案防管理精準(zhǔn)度。按照集中、具體的原則,由協(xié)調(diào)小組牽頭各部門(mén)統(tǒng)一制定案防工作責(zé)任狀,對(duì)管理內(nèi)容、管理要求進(jìn)行細(xì)化、量化、優(yōu)化和表格化,明確目標(biāo)任務(wù)、部門(mén)和崗位職責(zé),有效地改變了過(guò)去案防工作事屬多門(mén)的狀況,提升責(zé)任狀的權(quán)威性和可操作性;針對(duì)違法違規(guī)多元性和傳染性特點(diǎn),該行在常態(tài)化開(kāi)展“九種人”“員工大額資金往來(lái)”“四項(xiàng)制度”等專項(xiàng)排查的同時(shí),抽調(diào)精干人員組成聯(lián)動(dòng)小組,強(qiáng)化信息溝通,制定保密規(guī)則,對(duì)各條線歷次排查出的線索進(jìn)行相互比對(duì)分析,尋找內(nèi)在聯(lián)系,確定目標(biāo),精確“打擊”,有效提升排查效率。
精準(zhǔn)防控,強(qiáng)化“制度、流程、預(yù)警”條線管理跟進(jìn)。該行堅(jiān)持“以制度管人、以流程管事、以管理提效率”的工作思路,切實(shí)將內(nèi)控案防落實(shí)到健全工作機(jī)制、推進(jìn)長(zhǎng)效管理上來(lái)。通過(guò)對(duì)各業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查和相關(guān)制度的評(píng)價(jià),找出內(nèi)控案防薄弱環(huán)節(jié)和重點(diǎn)領(lǐng)域,加快修訂完善各項(xiàng)制度,強(qiáng)化各環(huán)節(jié)之間的相互制約監(jiān)督,切實(shí)堵塞管理漏洞,防范操作風(fēng)險(xiǎn)和案件發(fā)生;以流程銀行建設(shè)為契機(jī),對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)流程、管理流程進(jìn)行全面分析,梳理出獨(dú)立的“辦事流”,找出關(guān)鍵環(huán)節(jié),設(shè)立時(shí)間節(jié)點(diǎn),借助系統(tǒng)進(jìn)行量化、固化,推動(dòng)管理工作的“流程化”和“數(shù)字化”。同時(shí),發(fā)動(dòng)審計(jì)監(jiān)察、信貸管理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、科技信息部門(mén)開(kāi)展“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)庫(kù)”的搜集工作;通過(guò)在線數(shù)據(jù)分析系統(tǒng),對(duì)重點(diǎn)賬戶、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)人員的數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合預(yù)警分析,對(duì)疑點(diǎn)信息進(jìn)行歸集匯總,對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行模型分析,形成監(jiān)測(cè)、檢查、處置風(fēng)險(xiǎn)的流程管理,提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的“物防、技防、信息防”能力。
精準(zhǔn)施教,強(qiáng)化“隊(duì)伍、績(jī)效、文化”合規(guī)管理跟進(jìn)。該行將員工隊(duì)伍作為內(nèi)控防范的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn),切實(shí)筑牢員工思想堤壩,夯實(shí)文化基礎(chǔ)。圍繞案防工作特點(diǎn)和重心,建立健全“新員工入職第一課”“關(guān)鍵崗位定期輪崗”和“審計(jì)管理員持證上崗”機(jī)制,全面提升隊(duì)伍素質(zhì)和專業(yè)履職能力;在不良貸款上升、案防壓力加大的形勢(shì)下,持續(xù)加大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控案防工作考核比重,提高違規(guī)成本,傳達(dá)正確的績(jī)效觀念和發(fā)展導(dǎo)向;將“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、從嚴(yán)治行”的理念融入企業(yè)文化建設(shè),通過(guò)宣傳教育、常態(tài)培訓(xùn)、獎(jiǎng)優(yōu)罰劣、持續(xù)提升等方式,引導(dǎo)員工不破“道德防線”、不碰“為人底線”、不踩“法紀(jì)紅線,營(yíng)造全員合規(guī)、全行合規(guī)的文化氛圍。
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