中國(guó)證券報(bào)記者獲悉，針對(duì)“廣發(fā)銀行惠州分行違規(guī)擔(dān)保案”涉及的通道機(jī)構(gòu)和出資機(jī)構(gòu)，目前中國(guó)銀監(jiān)會(huì)已依法對(duì)其罰款515萬(wàn)元。值得注意的是，銀監(jiān)會(huì)22日下發(fā)《關(guān)于規(guī)范銀信類業(yè)務(wù)的通知》（簡(jiǎn)稱《通知》），對(duì)銀信通道業(yè)務(wù)實(shí)施穿透式監(jiān)管，進(jìn)一步抑制監(jiān)管套利。分析人士指出，監(jiān)管的一系列舉措彰顯了銀監(jiān)會(huì)整治市場(chǎng)亂象、防范金融風(fēng)險(xiǎn)的決心。

　　多家機(jī)構(gòu)被處罰 

　　12月8日，銀監(jiān)會(huì)公布“廣發(fā)銀行惠州分行違規(guī)擔(dān)保案”處罰結(jié)果。銀監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)，該案還涉及一些通道機(jī)構(gòu)和出資機(jī)構(gòu)。

　　據(jù)調(diào)查，浙江稠州商業(yè)銀行股份有限公司、廊坊銀行股份有限公司、國(guó)民信托有限公司、上海國(guó)際信托有限公司、中國(guó)金谷國(guó)際信托有限責(zé)任公司、陸家嘴國(guó)際信托有限公司、平安信托有限責(zé)任公司等機(jī)構(gòu)，違規(guī)接受廣發(fā)銀行兜底保函等協(xié)議，盡調(diào)與核保流于形式，牽線搭橋作通道，協(xié)助完成相關(guān)交易，嚴(yán)重違反了審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。

　　為此，銀監(jiān)會(huì)依法對(duì)涉案的通道機(jī)構(gòu)處以罰款合計(jì)515萬(wàn)元，并對(duì)7名高級(jí)管理人員和直接責(zé)任人給予警告、罰款等行政處罰；同時(shí)，責(zé)成相關(guān)機(jī)構(gòu)按照黨規(guī)黨紀(jì)、政紀(jì)和內(nèi)部規(guī)章，對(duì)28名責(zé)任人分別給予紀(jì)律處分。此外，對(duì)于涉案的出資機(jī)構(gòu)，銀監(jiān)會(huì)的相關(guān)查處工作正在進(jìn)行中。

　　多位專家對(duì)記者表示，2017年被稱為“強(qiáng)監(jiān)管年”“強(qiáng)問(wèn)責(zé)年”。這一年中，監(jiān)管部門堅(jiān)持“監(jiān)管姓監(jiān)”，下氣力整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象，出重拳查處銀行業(yè)重大案件，有序防范和化解了金融風(fēng)險(xiǎn)。

　　長(zhǎng)效機(jī)制待建立 

　　銀監(jiān)會(huì)最新下發(fā)的《通知》分別從商業(yè)銀行和信托公司雙方規(guī)范銀信類業(yè)務(wù)，并提出了加強(qiáng)銀信類業(yè)務(wù)監(jiān)管的要求。券商分析人士認(rèn)為，《通知》的下發(fā)與當(dāng)前監(jiān)管大方向相匹配，表明監(jiān)管層全面規(guī)范通道業(yè)務(wù)的決心，銀信合作規(guī)范化、可持續(xù)的長(zhǎng)效機(jī)制亟待建立。

　　“監(jiān)管延續(xù)資管新規(guī)對(duì)穿透監(jiān)管、去通道、去杠桿的導(dǎo)向，態(tài)度堅(jiān)定?！痹趶V發(fā)證券研究員陳?？磥?lái)，整體看，《通知》雖未指出具體整改、執(zhí)行日期或指標(biāo)限制，但對(duì)商業(yè)銀行借道信托通道業(yè)務(wù)違規(guī)操作的業(yè)務(wù)模式指向性強(qiáng)，強(qiáng)調(diào)實(shí)質(zhì)重于形式，相關(guān)違規(guī)舉措將成為后續(xù)監(jiān)管重點(diǎn)。

　　華創(chuàng)證券分析師周冠南認(rèn)為，目前銀監(jiān)會(huì)正在加速?gòu)浹a(bǔ)監(jiān)管制度的短板。從監(jiān)管思路來(lái)看，《通知》在穿透監(jiān)管、實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)控制、防范監(jiān)管套利、加強(qiáng)監(jiān)管落實(shí)方面提出具體要求，與當(dāng)前監(jiān)管大方向匹配。監(jiān)管細(xì)則落地速度加快，各類資管行業(yè)的業(yè)務(wù)規(guī)范將逐步統(tǒng)一。（陳瑩瑩 歐陽(yáng)劍環(huán)）