6外資行獲基金銷(xiāo)售牌照 基金公司期待“互補(bǔ)”
一直“雷聲大雨點(diǎn)小”的外資行代銷(xiāo)基金一事終于成行。
昨日（6月26日），大華、花旗、東亞、恒生、星展、匯豐6家外資行已經(jīng)獲得證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)在華開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，成為首批獲得基金代銷(xiāo)資格的外資行。
外資行人士對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，中資銀行由于網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量?jī)?yōu)勢(shì)和長(zhǎng)期積累的豐富經(jīng)驗(yàn)，一直是國(guó)內(nèi)市場(chǎng)最重要的基金銷(xiāo)售渠道之一。外資行特色是高端理財(cái)，以及環(huán)球財(cái)富管理專(zhuān)長(zhǎng)和經(jīng)驗(yàn)，加入基金代銷(xiāo)市場(chǎng)后將和中資行展開(kāi)差異化競(jìng)爭(zhēng)，有助推動(dòng)銀行產(chǎn)品創(chuàng)新，豐富客戶(hù)的選擇，價(jià)格也會(huì)變得更優(yōu)惠。一家與外資行簽訂合作協(xié)議的基金公司相關(guān)負(fù)責(zé)人則表示，外資行能投資的領(lǐng)域和基金公司不一樣，其想法與資源可通過(guò)基金平臺(tái)來(lái)實(shí)現(xiàn)，雙方能形成資源互補(bǔ)。
首批6家獲批/
上海證監(jiān)局官網(wǎng)顯示，上述6家首批拿到基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的銀行于今年6月21日接收第二次反饋材料，走完了受理和審查程序。
其中匯豐和星展于今年4月前后遞交材料，2個(gè)多月就拿到基金代銷(xiāo)資格；東亞和恒生于3月上旬遞交材料，前后耗時(shí)3個(gè)半月；大華和花旗2月初遞交，走流程花了4個(gè)半月。
值得注意的是，渣打銀行 （中國(guó)）有限公司去年12月31日就成為首家提交申請(qǐng)材料的外資行，比同一梯隊(duì)的匯豐銀行早了4個(gè)月，但該行在今年3月以后審查一度停滯不前，目前仍處于接收第一次反饋材料階段，與今年4月遞交材料的南商中國(guó)處于同一進(jìn)度。
另外，華僑銀行已于今年4月23日遞交材料，目前已申請(qǐng)延長(zhǎng)30個(gè)工作日，上海證監(jiān)局尚未核準(zhǔn)受理其代銷(xiāo)申請(qǐng)。
按照上海證券局公布的申請(qǐng)流程，外資行代銷(xiāo)基金資格的審查期限是自受理日起20個(gè)工作日，但這不包括落實(shí)反饋意見(jiàn)、現(xiàn)場(chǎng)檢查、專(zhuān)家評(píng)審會(huì)等時(shí)間。從首批獲批的外資行的申請(qǐng)審批過(guò)程看，匯豐和星展在現(xiàn)場(chǎng)檢查通過(guò)后2個(gè)月就拿到牌照，其他銀行在2個(gè)半月到3個(gè)月不等。
2011年6月21日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布修改后的 《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》指引，自2011年10月1日起，符合條件的在華外資銀行可以申請(qǐng)成為基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，和國(guó)內(nèi)銀行“享受同等權(quán)利”，但并未公布具體實(shí)施細(xì)則。直到2012年12月14日，上海證監(jiān)局網(wǎng)站開(kāi)通在線申請(qǐng)通道，開(kāi)始正式受理外資代銷(xiāo)基金申請(qǐng)。
除上述9家銀行外，其他外資行也對(duì)代銷(xiāo)基金表現(xiàn)了濃厚的興趣。法興銀行（中國(guó)）有限公司投資及個(gè)貸產(chǎn)品策略部總經(jīng)理吳蔚表示，法興中國(guó)不久也會(huì)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)遞交申請(qǐng)材料，申請(qǐng)之前要做大量的準(zhǔn)備工作，包括內(nèi)部系統(tǒng)升級(jí)、人員培訓(xùn)、制度配套等。
7月上旬啟動(dòng)銷(xiāo)售/
根據(jù)恒生中國(guó)的時(shí)間表，該行預(yù)計(jì)將于7月上旬啟動(dòng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，分階段在其分支網(wǎng)點(diǎn)為本地居民提供服務(wù)。目前，該行已完成軟硬件準(zhǔn)備，包括建立基金代銷(xiāo)系統(tǒng)平臺(tái)、制定基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理制度等。
為了配合本地基金代銷(xiāo)，匯豐中國(guó)在官網(wǎng)推出了基金信息服務(wù)平臺(tái)“基金搜尋易”，供投資者即時(shí)查詢(xún)匯豐中國(guó)在售的各本地基金的凈值、歷史表現(xiàn)、投資組合等信息。
在合作伙伴的選擇上，匯豐中國(guó)選擇了匯豐環(huán)球品牌下的匯豐晉信基金公司，該公司股東是匯豐環(huán)球投資管理有限公司及山西信托。首批銷(xiāo)售的本地基金將涵蓋股票型、平衡型和債券型等多種類(lèi)型基金。
匯豐中國(guó)零售銀行及財(cái)富管理業(yè)務(wù)總監(jiān)李峰表示，匯豐中國(guó)計(jì)劃在今年下半年與更多基金公司開(kāi)展合作，推出更多類(lèi)型的本地基金產(chǎn)品。
花旗中國(guó)將與景順長(zhǎng)城和泰達(dá)宏利基金公司率先展開(kāi)合作，并與另外7家基金公司達(dá)成合作意向并正在商定最后細(xì)節(jié)，分別是華夏、中銀、博時(shí)、富國(guó)、大成、海富通和上投摩根基金公司。
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