映象網(wǎng)訊（記者 王慶河 通訊員 張琳）郵儲銀行新鄉(xiāng)市分行自成立以來，始終遵循“風(fēng)險為本”的指導(dǎo)思想，不斷強(qiáng)化反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行，夯實(shí)反洗錢日常管理基礎(chǔ)，積極防范洗錢風(fēng)險，服務(wù)和保障全行持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。

　　記者了解到，該行一是強(qiáng)化工作組織，完善反洗錢組織體系。為強(qiáng)化反洗錢工作組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了以行長為組長的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，每年至少召開三次反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組會議，通報反洗錢情況，研究落實(shí)有關(guān)工作要求，解決存在的突出問題和難點(diǎn)問題，協(xié)調(diào)和推動反洗錢工作順利開展。

　　二是強(qiáng)化系統(tǒng)利用，做好各項(xiàng)基本工作。充分利用網(wǎng)點(diǎn)前臺及系統(tǒng)信息，嚴(yán)格按照實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查客戶開戶資料，進(jìn)行風(fēng)險等級分類，對反復(fù)發(fā)生可疑交易的客戶作為高風(fēng)險客戶予以重點(diǎn)關(guān)注。同時，充分利用反洗錢系統(tǒng)做好人工識別等工作，并結(jié)合反洗錢系統(tǒng)動態(tài)監(jiān)測、可疑交易報表查詢等功能，做好可疑交易報告監(jiān)測和分析工作，及時向人行和上級機(jī)構(gòu)報送可疑交易報告。

　　三是強(qiáng)化宣傳力度，營造良好的宣傳氛圍。為進(jìn)一步強(qiáng)化社會公眾的反洗錢意識和反洗錢自我防范能力，該行綜合運(yùn)用集中宣傳和持續(xù)宣傳相結(jié)合的方式，在全轄范圍內(nèi)不定期開展反洗錢宣傳工作，通過構(gòu)建網(wǎng)點(diǎn)、戶外活動、網(wǎng)絡(luò)媒體等立體化的宣傳渠道，以設(shè)置咨詢臺、擺放宣傳折頁、滾動播放宣傳標(biāo)語、發(fā)布微信宣傳信息、下鄉(xiāng)走訪宣傳等為手段，廣泛普及反洗錢知識，使反洗錢工作深入人心，全面打造反洗錢宣傳長效機(jī)制。

　　四是強(qiáng)化人員培訓(xùn)，提升反洗錢崗位人員素質(zhì)。不定期組織轄內(nèi)反洗錢管理人員、聯(lián)絡(luò)員等相關(guān)崗位人員及新進(jìn)員工開展反洗錢培訓(xùn)，重點(diǎn)對反洗錢基礎(chǔ)知識、內(nèi)控制度、系統(tǒng)應(yīng)用、可疑交易報告撰寫等內(nèi)容進(jìn)行講解，不斷充實(shí)和增強(qiáng)反洗錢崗位人員的業(yè)務(wù)水平和對可疑交易的甄別能力，逐步將被動開展反洗錢工作變?yōu)橹鲃映袚?dān)反洗錢義務(wù)。

　　五是強(qiáng)化檢查考評，提升反洗錢工作效果。以“日常監(jiān)測、現(xiàn)場檢查、定期通報、全年總評”為考核原則，采取現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結(jié)合的方式，每年對轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的反洗錢工作內(nèi)控建設(shè)及執(zhí)行情況、反洗錢人員知識測試情況、報告報表上報情況、客戶身份識別情況、大額交易和可疑交易報告情況、反洗錢宣傳與培訓(xùn)情況、整改落實(shí)等方面內(nèi)容進(jìn)行考評，通過考評督促轄內(nèi)機(jī)構(gòu)進(jìn)一步落實(shí)反洗錢法律法規(guī)及基本制度，實(shí)現(xiàn)以評促改，逐步提升全行反洗錢工作效果。