今年38歲的馬某是周口太康縣某單位職工。
2013年12月,馬某在周口市工商行政管理局注冊(cè)成立“河南德欣信不動(dòng)產(chǎn)有限公司”,并擔(dān)任該公司的法定代表人兼總經(jīng)理。
2014年1月,馬某在太康縣城關(guān)鎮(zhèn)錦繡銀城北門租賃幾間門面房。為得到他人信任,他在門面房上方私自懸掛“中國郵政”匾牌,在辦公室內(nèi)私自懸掛“中國郵政儲(chǔ)蓄銀行合作單位”匾牌。
隨后,馬某以“中國郵政儲(chǔ)蓄銀行合作單位”的名義向社會(huì)進(jìn)行宣傳,承諾給付月息2%—4%不等的高額利息。
2015年3月份,河南德欣信不動(dòng)產(chǎn)有限公司資金鏈斷裂,集資參與被害人所投資金的本金及利息不能兌付,經(jīng)群眾舉報(bào)后案發(fā)。
截至案發(fā),馬某的公司非法吸收公眾存款總額達(dá)18142589.63元,集資參與被害人共43名。
吸收的資金用于支付吸收資金的利息及公司投資的德欣信影院項(xiàng)目。
法院認(rèn)為,被告人馬某伙同他人違反國家金融管理法律規(guī)定,為達(dá)到非法吸收公眾存款的目的,成立河南德欣信不動(dòng)產(chǎn)有限公司,非法向社會(huì)不特定對(duì)象吸收存款,擾亂金融秩序,數(shù)額巨大,其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。不過,鑒于被告人馬某到案后如實(shí)供述自己的罪行,可以從輕處罰,遂依法判處被告人馬某有期徒刑9年,并處罰金人民幣二十萬元。
一審判決后,馬某不服上訴至周口中級(jí)人民法院。2016年12月28日,周口中級(jí)人民法院審理后,作出終審裁定:駁回上訴,維持原判。
1月5日上午,焦作市召開防范和處置非法集資工作會(huì)議,總結(jié)2016年全市防范和處置非法集資工作,研究解決工作中存在的問題,全面安排部署下一步工作。各級(jí)黨委、政府要認(rèn)真履行打擊處置非法集資、維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定的第一責(zé)任,堅(jiān)決做到守土有責(zé)、守土盡責(zé)。
(記者 宋向樂)“看完這些節(jié)目和《貪欲泥沼》的電影,感觸頗深。在現(xiàn)場(chǎng),反映非法集資危害的音樂劇、小品等節(jié)目都讓人印象深刻,作為宣傳的重頭戲,電影《貪欲泥沼》以生動(dòng)的案例給人以巨大震撼力。
21日,從鄭東新區(qū)管委會(huì)金融服務(wù)局了解到,日前,由中國金融博物館、鄭州市人民政府、中國金融啟蒙中心和金融時(shí)報(bào)聯(lián)合主辦的“打擊非法集資鄭州特展:風(fēng)險(xiǎn)與法治”在東區(qū)開展。據(jù)悉,本次鄭州特展將持續(xù)到2017年3月10日,市民可以前去參觀。
2.非融資性擔(dān)保企業(yè)以開展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名非法集資,這個(gè)主要是兩個(gè)方面:一是發(fā)售虛假的理財(cái)產(chǎn)品,二是虛構(gòu)借款方,以提供借款擔(dān)保名義非法吸收資金。即套用互聯(lián)網(wǎng)金融概念,設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái),以高利為誘餌,采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金,突然關(guān)閉網(wǎng)站,攜款潛逃。
12月13日,淅川縣委書記盧捍衛(wèi)主持召開處置非法集資專班匯報(bào)工作會(huì)議,聽取各專班工作開展情況匯報(bào),安排部署年前處非重點(diǎn)工作。盧捍衛(wèi)強(qiáng)調(diào),處置非法集資工作涉及法律、行政、社會(huì)等各個(gè)方面,牽扯面廣、關(guān)注度高,各相關(guān)部門必須進(jìn)一步夯實(shí)責(zé)任,加快推進(jìn)。
12月13日下午省人民會(huì)堂舉辦了防范、打擊和處置非法集資專題科教電影《貪欲泥沼》首映暨“處非宣講直通車”進(jìn)基層活動(dòng)啟動(dòng)儀式。
以十個(gè)月為投資期限,每月能領(lǐng)回10%的本金和8%的“宣傳費(fèi)”;或是以二十個(gè)月為投資期限,投資20萬元為一單,第十一個(gè)月開始領(lǐng)取相應(yīng)的本金和宣傳費(fèi),到期后能領(lǐng)取到103.7萬元。
以月息1%至3%或年息18%至25%的高利息,及承諾到期后保本保息為宣傳吸引手法,在無真實(shí)黃金、珠寶交易的情況下,向社會(huì)不特定人員吸收資金
男子黃璋寶以承諾高息回報(bào)為誘餌,通過推介會(huì)的方式對(duì)外宣傳,非法集資人民幣49億余元,并造成損失7億余元。
河南籍男子沈浩(以下均為化名)、趙新月借空殼公司,以高息為誘餌吸引300余人投資,共騙取近5000萬元。近日,株洲市蘆淞區(qū)法院以集資詐騙罪判處沈浩有期徒刑14年,并處沒收個(gè)人財(cái)產(chǎn)人民幣80萬元;以非法吸收公眾存款罪對(duì)趙新月判處有期徒刑5年,并處罰金人民幣20萬元。
經(jīng)該縣檢察院提起公訴,法院當(dāng)庭以非法吸收公眾存款罪分別判處被告人王建平、趙坤鋒有期徒刑六年零六個(gè)月,并處罰金30萬元和有期徒刑三年,并處罰金20萬元。
近年,非法集資手段不斷翻新,逐步向網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)蔓延。為遏制互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的非法集資活動(dòng),今年以來,央行、銀監(jiān)會(huì)等部門多次就互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的非法集資風(fēng)險(xiǎn)發(fā)布提示。謝亮表示,非法集資活動(dòng)形式雖不斷變化,手段不斷翻新,但萬變不離其宗,突出的特點(diǎn)還是以高額返利、高息來吸引投資者。
近日,為進(jìn)一步增強(qiáng)公眾防范非法集資意識(shí)和能力,履行社會(huì)責(zé)任,根據(jù)上級(jí)監(jiān)管單位以及省行工作安排,交行河南省分行營業(yè)部組織員工到客流量大、人員結(jié)構(gòu)復(fù)雜的鄭州科技市場(chǎng)開展防范非法集資宣傳教育活動(dòng)。
12日,鄭州中院官方微信發(fā)布,河南省高級(jí)人民法院 河南省人民檢察院 河南省公安廳《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的指導(dǎo)意見》。1、非法集資刑事案件中,對(duì)于涉及人員眾多的,犯罪數(shù)額特別巨大的,危害結(jié)果特別嚴(yán)重的,特別是涉嫌集資詐騙犯罪的主犯,應(yīng)當(dāng)依法從嚴(yán)堅(jiān)決打擊。
根據(jù)《工商總局關(guān)于印發(fā)2016網(wǎng)絡(luò)市場(chǎng)監(jiān)管專項(xiàng)行動(dòng)方案的通知》,今年5-11月河南工商部門將治理互聯(lián)網(wǎng)虛假違法廣告。相關(guān)部門對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融廣告的關(guān)注,源于以非法集資為代表的違法線上金融活動(dòng)日漸蔓延。
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