原標(biāo)題：非法集資也玩“等額本息”返還法 萬(wàn)余人被圈走上億元

　　中國(guó)江蘇網(wǎng)12月8日訊(通訊員蘇宮新 記者楊麗)交納一定金額的錢(qián)款，便能成為商貿(mào)公司的“宣傳員”。然后以十個(gè)月為投資期限，每月能領(lǐng)回10%的本金和8%的“宣傳費(fèi)”；或是以二十個(gè)月為投資期限，投資20萬(wàn)元為一單，第十一個(gè)月開(kāi)始領(lǐng)取相應(yīng)的本金和宣傳費(fèi)，到期后能領(lǐng)取到103.7萬(wàn)元，面對(duì)如此高額誘人的回報(bào)，你是不是也很動(dòng)心！這就是今年南京發(fā)生的玄祥時(shí)韻集資詐騙案件。其新穎的“等額本息”返還法，讓萬(wàn)余人上當(dāng)受騙，被圈走的錢(qián)款金額超億元。案發(fā)后，該非法集資團(tuán)伙主要犯罪嫌疑人出逃國(guó)外。江蘇警方緊追不舍，在公安部的直接指揮下，經(jīng)泰國(guó)執(zhí)法部門(mén)密切配合，最終將嫌疑人孫某抓獲歸案。在今天上午省公安廳舉辦的“獵狐行動(dòng)”發(fā)布會(huì)上，相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹了該案情的偵破過(guò)程。

　　【案發(fā)】上萬(wàn)人被圈走過(guò)億資金

　　今年4月11日，南京下馬坊地鐵站附近，突然有大量市民聚集，而他們圍堵的一處辦公樓，早已人去樓空。原來(lái)，他們都是一家名為南京玄祥時(shí)韻商貿(mào)有限公司的投資者。這些人以中老年人為主，投入的資金少則一兩萬(wàn)元，多的有上百萬(wàn)元。

　　接到報(bào)警后，南京玄武警方當(dāng)即展開(kāi)調(diào)查，短短兩天之內(nèi)就抓獲該公司10多名涉案人員。而隨著這些人的到案，玄祥時(shí)韻的非法集資騙局也浮出水面。

　　經(jīng)查，該公司成立于2015年5月。一開(kāi)始，這家公司的經(jīng)營(yíng)地址在新街口某商務(wù)樓，直到2015年11月才搬到下馬坊附近。該公司的業(yè)務(wù)員有上百人，他們平時(shí)的主要工作就是發(fā)傳單、打電話(huà)，拉人成為玄祥時(shí)韻的會(huì)員。對(duì)于公司的業(yè)務(wù)，他們對(duì)外聲稱(chēng)是做藍(lán)莓口服液、東北大米、茶葉、紅酒等項(xiàng)目，只要投錢(qián)成為該公司會(huì)員，不僅能得到免費(fèi)的產(chǎn)品試用，而且可以通過(guò)宣傳該項(xiàng)目得到相應(yīng)的“宣傳費(fèi)”。

　　“玄祥時(shí)韻非法集資騙局最大的迷惑性就在這里?！蹦暇┬涔卜志纸?jīng)偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)李洋介紹，和其他非法集資項(xiàng)目不同，玄祥時(shí)韻并非以投資回報(bào)的形式返還錢(qián)款，而是創(chuàng)出了一套“等額本息”返還法。比如你投入10萬(wàn)元，其每月返還本金的10%，即1萬(wàn)元，同時(shí)還會(huì)返還8%即8000元的“宣傳費(fèi)”。“因?yàn)槭潜窘鸷屠⑼瑫r(shí)返還，投資者便覺(jué)得風(fēng)險(xiǎn)小，當(dāng)即紛紛加入玄祥時(shí)韻。”李洋說(shuō)。

　　根據(jù)警方的初步統(tǒng)計(jì)，參與投資者超過(guò)萬(wàn)人，涉及投資金額超億元。然而，今年3月，孫某接手玄祥時(shí)韻繼續(xù)開(kāi)展業(yè)務(wù)。到4月11日，孫某無(wú)法兌付投資者返利，便選擇了出逃。“公司賬上沒(méi)有任何資金，倒是大米、紅酒、茶葉等貨物還有不少?！崩钛蠼榻B說(shuō)。

　　【獵狐】藏匿異域，流連賭場(chǎng)

　　今年4月12日，南京玄武警方成立專(zhuān)案組對(duì)此案展開(kāi)調(diào)查。警方輾轉(zhuǎn)吉林通化、遼寧本溪、浙江寧波等地，將相關(guān)涉案人員一一抓捕歸案。偵查中，警方發(fā)現(xiàn)，該團(tuán)伙頭目孫某已經(jīng)逃往境外。

　　獲悉這一情況后，南京市公安局經(jīng)偵支隊(duì)當(dāng)即向省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)匯報(bào)相關(guān)案情，并在總隊(duì)指導(dǎo)下，梳理嫌疑人外逃線索，并向公安部申請(qǐng)發(fā)布紅色通報(bào)。

　　在民警的不懈努力下，專(zhuān)案組追蹤到了孫某在泰國(guó)的活動(dòng)線索。今年8月4日，公安部組成“獵狐”行動(dòng)工作組，赴泰國(guó)開(kāi)展工作，當(dāng)天下午3點(diǎn)多鐘，泰國(guó)執(zhí)法部門(mén)將藏匿在泰國(guó)某居民區(qū)的孫某抓獲。8月11日，孫某被安全押解回國(guó)。

　　“這次抓捕也非常驚險(xiǎn)，孫某被抓獲后供述，其已經(jīng)訂好了晚上10點(diǎn)的飛機(jī)，如果錯(cuò)過(guò)這次機(jī)會(huì)，下一次再想逮他就難了?！崩钛蠼榻B，面對(duì)民警，孫某交代了一切。他告訴民警，自己出逃時(shí)沒(méi)有錢(qián)。為了賺錢(qián)，他經(jīng)常流連于賭場(chǎng)，試圖一朝翻本。

　　孫某交代，他曾經(jīng)也是個(gè)大老板，但因生意失敗，欠了一屁股債。此次接盤(pán)玄祥時(shí)韻后才發(fā)現(xiàn)，每天要兌付的投資者返利數(shù)額驚人，自己很快便入不敷出。最終，孫某無(wú)錢(qián)再返還給投資者，只得出逃。

　　截至目前，警方已經(jīng)抓獲該案涉案人員30余人。對(duì)于另一名主犯，警方仍在進(jìn)一步追捕之中。

　　【動(dòng)向】規(guī)模罕見(jiàn)，500多本卷宗用皮卡拉到檢察院

　　“玄祥時(shí)韻案件，涉及的資金量大，受害人多，相當(dāng)罕見(jiàn)。”南京玄武公安分局經(jīng)偵大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)周林表示，從此案中，可以發(fā)現(xiàn)近年來(lái)非法集資詐騙的一些新動(dòng)向。

　　玄祥時(shí)韻以“宣傳費(fèi)”名目進(jìn)行投資返利，更具迷惑性?！斑@也是很多受害人上當(dāng)受騙的原因之一?！敝芰终f(shuō)，當(dāng)前非法集資騙局的迷惑性越來(lái)越強(qiáng)，嫌疑人使用各種名目誘騙受害人投入資金。

　　“由于此案規(guī)模罕見(jiàn)，南京警方出動(dòng)了大量警力開(kāi)展調(diào)查工作”。南京玄武公安分局經(jīng)偵大隊(duì)教導(dǎo)員李子健介紹：“整個(gè)案件的卷宗有500多本，最后是用一輛皮卡拉到檢察院去的”。

　　【提醒】投資理財(cái)走正規(guī)渠道，超高回報(bào)不靠譜

　　警方表示，玄祥時(shí)韻案件能達(dá)到如此規(guī)模，一方面是嫌疑人編織的騙局迷惑性強(qiáng)，另一方面也是受害人抱有僥幸心理，被超高回報(bào)所誘惑。在此，警方提醒廣大市民，主動(dòng)遠(yuǎn)離非法集資，想投資理財(cái)一定要走正規(guī)渠道，超高回報(bào)一般不靠譜。

　　警方表示，非法集資常見(jiàn)手段就是以高額回報(bào)為誘惑。當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)不佳，年化收益率超過(guò)10%都不太可能，更別說(shuō)月利8%了。同時(shí)，市民也要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)，其所謂的返利是拆東墻補(bǔ)西墻，用后來(lái)者的錢(qián)填前面人的窟窿，一旦無(wú)人繼續(xù)投資，資金鏈頓時(shí)斷裂。你拿回的僅僅是自己的小部分利息，真正大頭是投入的本金。

　　警方提醒，如果要投資理財(cái)，一定要通過(guò)銀行或者正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)辦理。投資有風(fēng)險(xiǎn)，天上不會(huì)掉餡餅。